銀行機構作為打擊治理電信網絡詐騙犯罪活動的最后一道防線，始終肩負著攔截電詐資金、保護客戶財產安全的重要使命。中信銀行廣州分行一以貫之踐行“金融為民”理念，持續強化警銀聯動，筑牢反詐前沿防線。近期，他們通過有效發揮警銀聯動機制，為電信詐騙受害人挽損數百萬元。

揭穿“購表”詐騙話術，協助抓捕嫌疑人

8月14日，一名外籍男子至中信銀行佛山順德支行柜面要求支取現金6.5萬元，客戶自述取現用于購買手表，但客戶無法提供任何佐證材料，柜面工作人員在核實客戶取現背景的過程中發現客戶出現焦慮、手抖等異常反應，工作人員暫緩了客戶的取現申請并將可疑線索上報公安機關。次日，公安機關通報該客戶有重大涉案嫌疑，同一時間，客戶流竄至中信銀行廣州天河支行要求取現，柜面工作人員迅速聯系轄區派出所出警，最終通過跨城緊密聯動抓獲犯罪嫌疑人，為受騙事主成功攔截了50余萬元資金的轉移。佛山市順德區公安局對網點工作人員的履職擔當及分行健全的聯防聯控機制表示高度認可，出具表揚信以示鼓勵。

精準識別“虛假投資理財類詐騙”，防止貸款資金轉移

同樣在8月，中信銀行廣州中國大酒店支行理財經理在日常維系客戶的過程中，發現一客戶貸款26萬元并準備對外劃轉，理財經理出于客戶資金安全考慮，詢問客戶貸款資金用途。客戶起初不愿透露其用途明細，理財經理及時向客戶分享了近期大額投資理財類詐騙案例，并囑咐客戶注意個人賬戶資金安全。在理財經理的關心下，客戶透露其貸款資金用于購買第三方平臺高收益產品，理財經理意識到客戶可能遭遇電信詐騙，立即向客戶分析常規理財收益規律，建議客戶先行償還貸款并嘗試在平臺上提現。次日，客戶在第三方平臺提現失敗后才幡然醒悟，接受自己遭遇電信詐騙的事實。理財經理成功為客戶本人攔截貸款資金26萬，同時阻止了客戶家屬10余萬贖回基金對該平臺的投資，客戶對網點理財經理的職業敏感性和專業性表示高度贊賞，向網點贈送錦旗表達其一家的感激之情。

及時勸阻定期提前結清，為老年群體筑牢安全屏障

8月12日，中信銀行廣州花園支行理財經理發現一老年客戶提前結清一筆大額定期并轉出，其交易模式存在較大受騙嫌疑，為了盡快保全客戶賬戶資金安全，理財經理在聯系客戶本人無果后，迅速聯系客戶家屬，指引家屬立即掛失客戶名下所有賬戶并及時報警。在理財經理正確的指導下，客戶賬戶剩余40余萬資金得以成功攔截，事后了解到該客戶遭遇“取消會員類”詐騙，若沒有理財經理的及時勸阻，賬戶資金可能會被詐騙分子全額轉走。客戶一家對網點理財經理高度的責任心表示認可。

下階段，中信銀行廣州分行將繼續織密反詐安全網，切實打擊電信網絡詐騙，用心服務好每位客戶，守好人民群眾“錢袋子”，為維護社會和諧穩定貢獻中信力量。