近日，中信銀行包頭分行憑借敏銳的風險意識和專業的處置能力，成功攔截一起企圖利用客戶充當“洗錢工具人”的風險事件，有力保障了客戶資金安全。

當日，客戶周先生（化名）神色匆匆地來到中信銀行包頭東河區支行，要求調高對外支付額度并辦理一筆大額轉賬業務，稱收款方是朋友，幫忙轉賬會有高額報酬。工作人員憑借豐富經驗，立刻察覺異常，耐心詢問客戶轉賬用途，同時向客戶普及反詐知識，告知出租、出借賬戶用于資金轉移面臨的法律風險，以及淪為“洗錢工具人”的嚴重后果。起初，客戶堅稱只是幫忙，對風險渾然不覺。工作人員隨即向其展示近期類似洗錢案例資料，詳細講解犯罪分子利用他人賬戶轉移非法資金的常見手段與法律懲處案例。經過近一小時溝通勸導，客戶終于意識到事情嚴重性，放棄轉賬操作，并對銀行工作人員的耐心提醒表示感謝。

為防止風險擴散，支行安撫客戶情緒后，及時將線索上報當地反詐中心，并配合開展后續調查工作。反詐中心民警對支行的快速響應和專業處置給予了高度評價。

一直以來，中信銀行包頭分行始終將客戶資金安全置于首位，持續加強員工培訓，提升風險識別與防范能力，積極開展反洗錢和反詐宣傳教育，提高客戶風險防范意識。未來，中信銀行包頭分行將繼續深化與公安機關等部門合作，不斷完善風險防控制度，為維護地區金融安全穩定貢獻力量。